近期,华商、信达澳亚、景顺长城等多家基金公司公告称,货基转购旗下其他基金可享费率优惠。
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业内人士认为,这种降费形式有利于留存客户,但也需要注意投资者的适当性问题,做好引导。整体来看,公募基金降费让利是大势所趋,以投资者为中心是行业健康发展的长久策略。
2月23日,华商基金公告称,今年2月23日至5月22日15时期间,对使用天利宝(华商现金增利货基A份额)赎回转认购业务,且认购华商稳健泓利一年持有混合A份额的投资者实行认购费率1折的优惠。也就是说,投资者用存在该货基中的钱转购这只新发债基,认购费可享受到较大优惠。
这类降费近期频现,不仅针对新发基金,部分还面向老基金。
2月中旬,信达澳亚基金公告称,今年2月15日至12月31日期间,个人投资者在该公司官网、微信公众号通过超级现金宝(信澳慧管家货币E份额)认购、申购及定投旗下产品,除部分产品外,认购费、申购费为0。
景顺长城基金也表示,自2月15日起,通过该公司直销网上交易系统使用现金宝(景顺长城景益货基A/B份额)快速转购方式认购处于募集期的基金时,认购手续费率1折(部分情况可能例外);以同样方式申购在开放期的基金时,申购费率0.1折,以该方式定投已开通定投业务的基金时,申购费为0。
“通过货基转购的优惠形式,一方面可增加客户留存率,另一方面也能吸引用户投资旗下产品,提升直销效率,现在已有越来越多的基金公司采取这样的直销优惠。”有基金业人士说。
需要注意的是,“转购”让利也可能存在一些问题。
上述人士提示,原先持有货币基金的用户可能是出于流动资金暂时存放的需求,也可能是风险偏好较低的投资人。面对降费“诱惑”,部分基民投资风险较大的产品或许会存在一些投资适当性问题,在这方面,基金公司还需进行一定的引导,以防基民购买到风险承受范围外的基金。
除了货基转购降费形式,近年来基金公司认申购费让利可谓如火如荼,部分基金公司甚至对直销平台下所有产品让利。
比如格林基金近期公告称,自2月15日起,投资者通过该公司直销渠道认购、申购、定期定额投资、转换旗下基金,在原费率基础上,对认申购费及转换费(申购补差费)打0.1折;原费率为固定金额的,按原费率执行。新华基金2月中旬也发布类似的公告。
近些年来,不仅是基金公司让利,渠道价格战也不可避免,长远看,以客户为中心的服务模式势不可挡。
在代销渠道方面,部分银行线上全面主推C份额,A份额基金申购费率降至1折;许多互联网基金销售平台的申购费率也早就打出了“1折起”的口号。
整体而言,华宝证券分析师张青认为,随着行业内的销售费用逐渐下行,金融产品销售有望从过往的产品销售,转向包含客户管理、按需定制化资产配置、客户服务的综合能力。“展望未来,公募基金降费让利是大势所趋,以投资者为中心是行业健康发展的长久策略。”张青说。